Likviditetsbudget Café Lärkan
Hej,
Jag skulle önska några extra ögon på denna likviditetsbudget.
Jag undrar hur man gör med räntan som ska betalas i slutet av året? Räknar man ändå med den i de första fyra månaderna?
Café Lärkans förutsättningar:
Försäljning:
22*324= 7128 kunder/år
7128*50= 356 400kr/år
356400/12=29700kr/mån
Öppet: 324 dagar/år
Antal kunder: 22st/dag
Antal kronor per kund: 50kr
50*22=1100kr/dag
Antal dagar öppet/mån: 27
1100*27=29 700kr/mån
Inbetalning försäljning 29700kr/mån
Lån: 100 000kr
Personalkostnad netto: 5600*4= 22 400kr
Lokalhyra: 2000*4= 8 000kr
Leverantörsfakturor: 22*10=220*27=5940kr/mån
Ränta:5% per år.
100 000*0,05= 5000kr/år
Amortering: 5 år
100000/5=20000kr/år
25000/12=2083kr/mån
Soc.avgifter och skatt:
Bruttolön 10500-Nettolön 5600= 4900kr/mån
Inventarier: 115 000kr
Betalar man verkligen ränta och amortering varje månad?
Vad säger lånevillkoren?
Här är det bara betalningar som ska vara med.
Samma sak med soc.avg och skatt – betalar man det varje månad?
Även den första månaden?
Löneutbetalningen första månaden?
Ränta betalar man i slutet varje år, då ska det kanske inte vara med?
Lånevillkor: Amortering 5 år, 5% ränta på 100 000kr
Soc. avg och skatt är från lönen så det ska väl med?
Räntan betalas en gång om året. Det sker i december, så här ska den inte vara med.
Amortering sker väl också en gång om året, samtidigt med at man betalar räntan?
Sociala avgifter uppkommer varje månad, men betalas väl inte förrän månaden därpå?
Samma sak med skatt? Kolla i boken.
Samma för personalens källskatt som för företagets preliminärskatt?
Hur går det?
Är du med på att det enbart är betalningar som ska vara med här?
